创东方投资东方创投P2P非法集资第1案结

2019年05月15日 来源:

1 : 东方创投P2P非法集资第1案结案:本金只剩下48%

在7月P2P行业东方创投案以非法吸收公众存款罪结案后,已进入了受害者分配方案的环节,方案或将于近日出台。

在P2P监管规则落地之前,已跑路的1百多家P2P平台的受害者的维权之路终究有了成功的先例。

2014年8月12日,澎湃从多位深圳市东方投资管理公司(下称东方创投)非法吸收公众存款案受害者处得知,7月被称为络借贷行业(P2P)第1案的东方创投案结案后,目前深圳市罗湖区人民法院(以下简称法院)已进入了受害者分配方案的环节,方案或将于近日出台。

多位受害人员表示,法院偏向于将总的追缴金额与受害人的总未归还金额按比例返还,而受害者的名单数据将直接从东方创投的平台后台调取。

48%的受害者资金冻结

2014年7月,用时9月之久的P2P行业东方创投案以非法吸收公众存款罪结案。深圳市罗湖区人民法院刑事判决书(【2014】深罗法刑2初字第147号)(以下简称判决书)显示,截至2013年10月31日,该平台吸收投资者资金共1.26亿,其中已兑付7471.96万,实际未归还投资人本金5250.32万。

在目前查明的犯法所得中,已有2200万元的购房款和318.2万元的李泽明的个人银行卡存款遭到法院冻结,总计2518.2万元,占未归还投资人本金的48%。

根据东方创投法人邓亮的供述,东方创投平台于2013年6月19日正式上线,同时通过互联、及投资人团伙拉全国各地的客户在其络平台进行投资。站的注册人数为2900人左右,真实的投资人数是1330人,最高投资金额为280万元。

不论是实际投资人数在注册人数中的占比近50%还是单笔投资金额打到280万,在P2P行业中都是属于非常高的,究其缘由还是由于高息的吸引。分析人士称。

事实上,该平台之前许诺给到投资人的月息确到达:1个月期3.1%,2个月期3.5%,3个月期4.0%,对应的年化收益分别为37.2%,42%和48%。

邓亮称,投资的项目主要是房产、企业经营借款、应收款、信誉贷款等。

而对终究倒闭的缘由,邓亮称坏账超过6%不能按时收回,络舆论攻击,客户挤兑导致公司资金链断裂。

私人账户进出资金

到底这么多钱被投在哪里?

邓亮表示,自己注资成立了3家公司,花去600万元。另外买下4个街头铺面,共花去3800万元,其中仅2500万元是客户的投资款。

上述金额难与总共1.26亿非法吸收公众存款的体量比较相去甚远,而东方创投其他人均表示,不知道公司的钱到底投到了哪里。

被告人东方创投运营总监李泽明和曾在东方创投任职财务经理职位的陈某在陈说中同时表示:公司收取投资款都是打到邓亮的私人账号,或是打到第3方支付平台后再转到邓亮的私人账号的。公司返还客户投资款的流程1般都是从公司后台调出应当返还客户的本息数据,然后财务再汇总总数,报给邓亮,邓亮再将所需的钱打到出纳的个人账号,出纳再根据每一个客户实际需打款的金额进行转账。

上述负责打款转账的赵某某表示:我在公司中只负责打款,除周末1般都会打款。邓亮会用私人账号打到我的私人账号上,再让我打款给客户,有时候每天多的时候有几百万,少的几万块,反正财务给名单给我,我就依照名单和金额打款。

经过举证、辩解,法院终究认为东方创投法人邓亮和运营总监线李泽明两位被告人违背国家金融管理法规,非法向社会公众吸收资金,数额巨大,其行动已构成非法吸收公众存款罪。

而在量刑方面,法院认定邓亮是主犯,判处有期徒刑3年,并处罚金30万;运营总监线李泽明是从犯,判处有期徒刑2年,缓刑3年,并处罚金5万。

大成律师事务所肖飒律师认为本案之所以减轻处理,首先是检察院选择了比较轻的非吸罪,而不是重罪集资欺骗罪。另外,自首是法定减轻情节,所以才会在法定刑期之下量刑。本案犯法数额,应当在3年以上10年以下量刑,正基于自首情节、坦白情节等,判处3年有期徒刑。

投资者心态变了

值得1提的是,在9个月的办案进程中,受害者的心态也有了明显的转变。

1位受害者向澎湃表示:去年底刚知道自己受骗,全部人先是懵了,然后与其他受害者1起,都非常愤怒,要抓到坏人,赔付本息。以后渐渐平静下来,大部分受害者也放低了心里预期,觉得如果能把本金还给我们就能够了。但是按现在的办案情况,所有投资者也许只能拿到1半的本金。但是也聊胜于无。

2 : 新东方高管创办智课:百度投资千万刀 3P域名缺失

易名中国()9月3日讯,据悉,近日有消息称,上线不过半年的教育站智课在A轮融资中,就已成功取得了百度千万美元的注资。智课域名沾光。

图:智课

由原新东方高管韦晓亮、翟少成联合创办的智课,是在今年2月份启用英文组合域名正式上线的,主打托福、雅思等出国留学考试教育。

虽然是留学站,但智课启用的英文组合域名,还是被很多用户批不便记忆、输入麻烦。而据易名中国whois信息系统查询,智课双拼域名和智课域名都早已注册并且建站。

除投资智课千万美元外,此前,百度也一样投资了万学教育千万美元,并还以3000万美元收购了传课。1系罗列动无不意味着,百度对教育领域的虎视眈眈。

3 : P2P非法集资第1案:东方创投吸金1.26亿获刑

银监会即将出台P2P监管细则之际,深圳市罗湖区人民法院判处深圳市誉东方投资管理公司(下称东方创投)两位主要负责人非法吸收公众存款罪;经律师查询,国内最近几年还没有其他相干判例,该判例成为国内P2P被判非法集资的第1案。

东方创投是2013年6月成立于深圳的1家P2P平台,21世纪经济报导得悉的判决书(【2014】深罗法刑2初字第147号)显示,截至2013年10月31日,该平台吸收投资者资金共1.26亿,其中已兑付7471.96万,实际未归还投资人本金5250.32万。

检方指控,东方创投是1家络投资平台,向社会公众推行其P2P信贷投资模式,以提供资金中介服务为名,许诺3%至4%月息的高额回报,通过上平台非法吸收公众存款。

经过举证、辩解,法院终究认为东方创投法人邓亮是主犯,判处有期徒刑3年,并处罚金30万;运营总监线李泽明(曾用名:李泽明)是从犯,判处有期徒刑2年,缓刑3年,并处罚金5万。

8月11日,21世纪经济报导在该公司位于深圳帝王大厦的办公地点发现,该公司已被查封,公司的门上则出现了日期为2013年11月12日深圳市劳动人事争议仲裁委员会的公告,该公司旗下10位员工要求公司支付所欠劳动报酬64398.39元。

21世纪经济报导向被告人邓亮的主要辩解律师广东国晖律师事务所魏志敏进1步了解情况时,该律师以案件已结案,法院判决已作出为由,谢绝评论。

星瀚律师事务所律师卫星认为,非法集资1般依照是否是给当事投资人造成损失来分类,如果造成损失,应当事人诉讼要求,法院及其相干方必须通过法律途径处罚被告人;如果没有造成损失,法律上构成犯法,但当事人诉讼,法院不会处罚,更多的是扰乱金融秩序,应当由金融监管部门依照相干法规管理。目前我国还没有专门针对P2P的监管法则,监管方正在制定。

数千万元自融投资地产

根据我国法律架构,非法吸收公众存款罪的认定应同时具有以下4个条件:未经有关部门依法批准或借用合法经营的情势吸收资金;通过媒体、推介会、传单、短信等途径向社会公然宣扬;许诺在1定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或给付回报;向社会公众即社会

不特定对象吸收资金。

处置非法集资部级联席会议办公室主任张君4月21日曾表示,P2P平台涉嫌非法集资的情况主要有3种:资金池模式;发布虚假借款信息向不特定人群召募资金用于其他投资;发布虚假高利借款信息,并通过借新还旧短时间召募大量资金。

据21世纪经济报导了解,东方创投满足上述4个条件,且发布虚假信息向不特定人群召募资金并用于平台自有地产物业投资,终究致使资金链断裂。

根据邓亮供述,东方创投前期故意向将投资款借给融资企业,但实际操作后坏账率超过6%不能按时收回,终究资金转投其私人地产物业。

据21世纪经济报导了解,东方创投投资人资金中,2500万用于购买深圳布吉中心花园4个街头铺面(总价3680万),而邓亮把布吉的4个铺面抵押给担保公司又贷出3000万,2200万用于购入深圳华强北和记黄埔的世纪汇广场18层物业首付款(总价1.05亿),另外800万则用于平常返还投资人投资提现需求。

据21世纪经济报道了解,东方创投站注册人数为2900人左右,真实投资人数1330人,单笔投资为300元⑵80万。平台按不同借款期限向投资者许诺付月息:1个月期3.1%,2个月期3.5%,3个月期4.0%。

据21世纪经济报导调查,在实际资金用处为平台自融的情况下,东方创投对投资者长时间以本息保障、资金安全、账户安全进行公然宣扬;实际上,平台召募资金都是投资人直接打款至邓亮的私人账号,或打款至第3方支付平台后再转到邓亮的私人账号,具体投资款均由邓亮个人安排,投资人本息返还则相反。该平台在成立时,乃至就是由运营总监线李泽明通过红岭创投的原同事在上花了几10万整体买过来的,后取名为东方创投,2013年6月19日正式上线。

3个月后,邓亮资金链断裂,汇款不及时导致投资人体现困难。邓亮、线李泽明2013年底相继自首。

资金私人账户进出

除资金用途为平台自融,东方创投的最大问题在于资金监管。

依照监管对P2P信息中介的定位,平台是不能经手资金的,资金只能由投资人与借款人通过独立第3方的账户托管系统进行转接,而且借款人账户不能与平台相干联,否则也有自融的嫌疑。卫星向21世纪经济报导称。

东方创投的账户体系中,投资人的资金直接进入平台,终究更是进入平台实际控制人个人的账户。

由于P2P平台属于新型金融业务,央行和银监会还没有出台法律法规对其指导,也未设置入行门坎,导致P2P行业内鱼龙混杂。卫星认为,P2P平台常见的灰色地带包括平台提供空白合同,投资人签署后平台随意肯定借款方向;平台先放贷,再向投资人转让;拆分大额债权,向不特定多个投资人转让;挪用贷款,如P2P自融模式,乃至携款叛逃;和设立资金池操作和平台本身担保。

2013年以来,央行、银监会等监管方就屡次就P2P进行表态,明确P2P平台的中介性质,整体上持鼓励、支持态度,但也提出了1些监管红线。

2014年4月,由最高人民法院、最高人民检察院、公安部及央行、银监会等部门参与的处置非法集资部际联席会议发布《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》。张君表示,P2P络借贷平台必须明确中介性质,不得提供担保、不得归集资金弄资金池、不得非法吸收公众资金。

央行7月中旬召集了包括P2P、众筹、第3方支付、互联保险等多家互联金融企业就行将出台的《关于促进互联金融健康发展的指点意见》征求意见。同时,银监会也正在制定P2P行业的监管细则,多位业内人士表示,该细则将于8月底出台并征求意见。

本报 钟辉

实习 梅亚琪 深圳报导

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